PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES

Tal y como recoge la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, están obligados al cumplimiento de las obligaciones que marca dicha normativa los sujetos (personas físicas o jurídicas que se señalan en los párrafos a) al y) del artículo 2.1.

Los sujetos obligados deberán cumplir una serie de medidas de diligencia debida, obligaciones de información y de control interno, tales como comunicar al SEPBLAC aquellas operaciones respecto a las que existan indicios o certeza de que están relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, aplicar medidas de diligencia debida en las relaciones con sus clientes, formar a sus empleados en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, nombrar representante ante el SEPBLAC, etc.

Se consideran los sujetos obligados según el artículo 2 de la LPBCFT:

1. Entidades de crédito.
2. Entidades aseguradoras y corredores de seguros que operen en el ramo de vida u otros servicios relacionados con inversiones.
3. Empresas de servicios de inversión.
4. Sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y sociedades de inversión.
5. Entidades gestoras de fondos de pensiones.
6. Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo.
7. Sociedades de garantía recíproca.
8. Entidades de pago y las entidades de dinero electrónico.
9. Quienes ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
10. Servicios postales respecto de las actividades de giro o transparencia.
11. Quienes se dediquen a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
12. Promotores inmobiliarios y agencias de la propiedad inmobiliarias.
13. Auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
14. Notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
15. Abogados, procuradores u otros profesionales independientes, cuando participen en operaciones inmobiliarias o financieras.
16. Aquellos que presten servicios por cuenta de terceros para constituir sociedades u otras personas jurídicas o ejerzan funciones de dirección o asesoría externa de una sociedad o asociación.
17. Casinos de juego.
18. Joyerías.
19. Galerías de arte o antigüedades.
20. Quienes se dediquen a actividades de contratación de bienes con oferta de restitución de precio.
21. Actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.
22. Actividades de juego.
23. Personas que realicen movimientos de medios de pago.
24. Personas que comercien profesionalmente con bienes.
25. Fundaciones y asociaciones (régimen especial).
26. Los gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o débito emitidas por otras entidades.

En Vente Consultoría actuamos como expertos externos en el asesoramiento y representación ante el SEPBLAC de nuestros clientes y concretamente llevamos a cabo las siguientes actuaciones:

• Adecuación inicial.
• Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC.
• Elaboración de Políticas y Procedimientos de Prevención de Blanqueo de Capitales.
• Elaboración de Análisis de Riesgos.
• Confección del Manual de Prevención.
• Creación del Órgano de Control Interno.
• Asesoramiento para la conformación de la Unidad Técnica para el tratamiento y análisis de la información.
• Soporte para la realización de las preceptivas comunicaciones de la Declaración Mensual de Operaciones o las Declaraciones Negativas Semestrales.
• Examen anual (presencial) e informe de seguimiento elaborado por experto externo.
• Asesoramiento permanente sobre prevención de blanqueo.
• Actualización tanto del Manual como de las Políticas y Procedimientos de Prevención de Blanqueo de Capitales.
• Intervención y asesoramiento específico ante los requerimientos e inspecciones del SEPBLAC.
• Elaboración del Plan Anual de Formación del personal.
• Impartición de la formación del personal.

Si está interesado en una mayor información sobre nuestros servicios en esta materia o desea solicitarnos presupuesto, póngase en contacto con nosotros aquí.